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    网贷养老服务等成非法集资重灾区

    2019/01/31 来源北京青年报

    两高一部办理非法集资刑事案件意见发布 明确了非法集资的非法性认定依据 相关负责人表示

    网贷养老服务等成非法集资重灾区

    2019年1月30日最高检召开新闻发布会发布两高一部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见?#32602;?#19979;称意见?#32602;?#36890;报近年来打击相关犯罪的情况并发布典型案例

    针对涉案财物追缴和资产处置问题意见明确对于查封扣押冻结的涉案财物一般在诉讼终结后返还集资参与人涉案财物不足全部返还的按照集资参与人的集资额比例返还

    在发布会现场针对外界关注如何区分P2P是创新还是犯罪最高检相关负责人也予以回应

    此外公安部经济犯罪侦查局副局长王志广表示网络借贷投资理财私募股权养老服务等新兴领域已成为重灾区

    P2P?#25945;?#26159;创新还是犯罪

    关键看非法性特征

    最高人民检察院法律政策研究室副主任缐杰表示区分P2P?#25945;?#19994;务是互联网金融创新还是实施非法集资犯罪行为的主要界限在于其是否具有非法集资的非法性特征

    北青报记者注意到意见?#36820;?#19968;条就明确了非法集资非法性的认定依据问题办案机关认定非法性?#20445;?#24212;当以国家金融管理法律法规作为依据对于国家金融管理法律法规仅作原则性规定的可以参考央?#23567;?#38134;保监会证监会等行政主管部门依照国家金融管理法律法规制定的部门规章或者国家有关金融管理的规定办法实施细则等规范性文件的规定予以认定

    缐杰说P2P网络借贷是指个体和个体之间通过互联网?#25945;?#23454;现的直接借贷为投资方和融资?#25945;?#20379;信息交互撮合资信评估等中介服务不得从事或接受委托从事自融变相自融设立资金池提供担保或?#20449;当?#26412;保息发售金融理财产品开?#20272;?#36164;产证券化等?#38382;?#30340;债券转让等超出信息中介范围的活动

    P2P网络借贷?#25945;?#24517;须?#32454;?#36981;守国家金融管理法律法规?#32454;?#20381;照相关部门规章或者规范性文件规定的业务范围开展业务如果违反了其中的禁止性规定其行为就具?#23567;?#38750;法性也就可能涉嫌非法集资犯罪

    涉案财物不足全部返还

    按参与人的集资额比例返还

    值得一提的是非法集资刑事案件往往集资参与人数量众多非法吸收的资金数额巨大多数案件是因资金链断?#25276;?#25165;案发追赃挽损难度极大?#23548;?#20013;最大的难点是涉案财物追缴和资产处置问题?#20445;?#26368;高人民法院刑事审判第三庭副庭长姜永义告诉北京青年报记者

    他说向社会公众吸收的资金属于违法所得应当予以追缴或者责令退赔对审判时?#24418;?#36861;缴到案或者?#24418;?#36275;额退赔的违法所得人民法院应当判决继续追缴或者责令退赔

    此次意见明确对于查封扣押冻结的涉案财物一般在诉讼终结后返还集资参与人涉案财物不足全部返还的按照集资参与人的集资额比例返还

    姜永义说对于分别处理的跨区域非法集资刑事案件按照统一制定的方案处置涉案财物退赔集资参与人的损失一般优先于其他民事债务以及罚金没收财产的执?#23567;?/p>

    法院对涉案财物依法作出判决后有关地方和部门应当在处置非法集资职能部门统筹协调下切实履行协作义务综合运用多种手段做好涉案财物清运财产变现资金归集资金清退等工作确保最大限度追赃挽损最大限度减少?#23548;?#25439;失

    网络借贷养老服务等

    成非法集资主要涉及领域

    公安部经济犯罪侦查局副局长王志广表示2018年全国公?#19981;?#20851;共立非法集资案件1万余起同比上升22%涉案金额约3000亿元同比上升115%波及全国各个省区?#23567;?/p>

    重大案件多发2018年平均案值达2800余万元同比上升76%一些案件涉案金额上十亿元甚至上百亿元不法分子将非法集资款用于还本付息支?#23545;?#33829;费用等造成群众巨大损失无法挽回

    在涉及领域方面王志广说商品营销房产投资教育培训等传统领域仍时有案件发生但网络借贷投资理财私募股权养老服务等新兴领域已成为重灾区随着互联网?#38469;?#24555;速发展不法分子利用高效便捷的现代通信?#38469;?#21644;金融工具发展人员和聚拢资金发展速度更快社会危害更大

    王志广还提到了非法集资犯罪的手法他透露为攫取暴利不法分子花样翻新手段升级有的在闹市区租用高档写字楼包装成实力雄厚的正规连锁企业实为骗人陷阱?#20445;?#26377;的歪曲金融创新等新理论冒充网络借贷等新业态混淆视听有的伙同不法公司编造项目标的用虚假软件虚构资金往来诱骗群众上当有的在社区?#22363;?#25630;贴身营销瞄准老年群众大打亲情牌

    防止将经济纠纷

    作为经济犯罪处理

    意见明确办理非法集资刑事案件应当贯彻宽严相济刑事政策依法合理把握追究刑事责任的范围综合运用刑事手段和行政手段处置和化解风险做到惩处少数教育挽救大多数

    ?#25226;细?#25226;握定罪处罚的法律要件防止将经济纠纷作为经济犯罪处理 姜永义说

    他说对于非法吸收公众存款主要用于正常的生产经营活动能够及时清退所吸收资金的可以免予刑事处罚情节?#28798;?#36731;微的不作为犯罪处理

    意见提到重点惩处非法集资犯罪活动的组织者领导者和管理人?#20445;?#21253;括单位犯罪中的上级单位总公司母公司的核心层管理层和骨干人?#20445;?#19979;属单位分公司子公司的管理层和骨干人?#20445;?#20197;及其他发挥主要作用的人员对于参与非法集资的普通业务人?#20445;?#19968;般不作为直接责任人员追究刑事责任

    针对非法集资犯罪案件严峻?#38382;ƣ?#20844;?#19981;?#20851;将?#20013;?#21152;大打击力度依法严厉打击同时提醒广大群众抵制诱惑远离集资保护好自己的钱袋子

    查处非法集资时

    滥用职权追刑责

    针对集资参与人权利保障问题意见也予以明确法院检察院公?#19981;?#20851;应当通过及时公布案件进展涉案资产处置情况等方式依法保障集资参与人的合法权利集资参与人可以推选代表人向法院提出相关意见和建议推选不出代表人的法院可?#28798;?#23450;代表人

    意见明确国家工作人员有五种情形之一构成犯罪的应当依法追究刑事责任这五种情?#38382;?#26126;知单位和个人所申请机构或者业务涉嫌非法集资仍为其办理行政许可或者注册?#20013;?#30340;明知所主管监管的单位有涉嫌非法集资行为未依法及时处理或者移送处置非法集资职能部门的查处非法集资过程中滥用职权玩忽职守徇私舞弊的?#20250;?#31169;舞弊不向司法机关?#24179;?#38750;法集资刑事案件的其他通过职务行为或者利用职务影响支持帮助纵容非法集资的

    提醒

    警惕高回报利滚利等诱惑

    北青报记者在发布会现场注意到最高检法律政策研究室副主任缐杰还为提高防骗意识支招儿缐杰说要树立健康理性的投资理财观念自觉克服贪利心理天下没有免费的午餐社会公众要对相关公司企业的资信经营范围业务活动等进行深入了解判断是否符合正常的经营规律和商业逻辑对所?#20581;?#39640;回报保本金低门槛钱生钱利滚利等诱惑要擦?#35010;?#30555;保?#24535;?#24789;理性选择投资理财渠道保住手中的血?#39592;?#20859;老钱

    比如对打着环境保护养老产业等幌子的非法集资活动对不定期组织的考察投资项目旅游聚餐送礼品返点等非法集资套路就要保持头脑清醒和理性判断对以金融创新为名的P2P网贷私募股权投资互助合作虚拟货币会员制养老等集资活动可能涉嫌犯罪的要注意收集证据及时向相关行政主管部门或者公安司法机关举报记者 孟?#20999;?/p>

    编辑雷雪刚

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